Criptomonedas

MasterCard y VISA ahora clasifican cripto e ICO como “alto riesgo”

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Las corporaciones multinacionales de servicios financieros MasterCard y VISA planean clasificar las transacciones relacionadas con forex, binarios, criptos e ICO como de alto riesgo, según los informes de Finance Magnates.

Este movimiento se viene pisando los talones de una laguna que hasta ahora había sido explotada por divisas no reguladas, corredores de CFD y opciones binarias para lanzar sus “productos” sospechosos a inversores incautos. Según el Broker Complaint Registry, el público ya tenía conocimiento de algunos detalles de la categoría propuesta para las empresas de alto riesgo sin licencia después de que la compañía notificara a varios procesadores de pagos por correo electrónico desde mayo. Los estándares revisados ​​para los comerciantes de valores de alto riesgo que entraron en vigencia el 12 de octubre de 2018, también estarán dentro del radar de monitoreo adicional.

En línea con los cambios recientemente implementados, todas las transacciones llevadas a cabo por los Comerciantes de Valores de Alto Riesgo ”se clasificarían en un grupo especial con el número 6211 como el código comercial del receptor de la tarjeta. La categorización efectivamente sirve como palanca para que los clientes ejecuten una devolución de cargo dentro de los 540 días.

Investigaciones adicionales del informe revelaron que la fecha real de inicio de la nueva clasificación de MasterCard fue el lunes 15 de octubre de 2018. VISA hizo lo mismo con una notificación reciente a sus procesadores de pagos que se espera comience en diciembre.

La agrupación se dirige a empresas que operan desde jurisdicciones poco reguladas y esto incluye transacciones de alto riesgo a forex, binarios, agentes de criptografía e ICO.

Anticipándose a los cambios que definitivamente afectarán negativamente a los operadores en entornos poco regulados, Finance Magnates informa sobre los esfuerzos realizados por las empresas asociadas para mantener a sus clientes al tanto de los cambios recientes que provocarán el rechazo de las tarjetas de crédito. Estos cambios en última instancia forzarán a los corredores dentro de los entornos comerciales sin restricciones a buscar consuelo en las transferencias bancarias o una serie de otras opciones de pago que se consideren viables.

Cambios recientemente implementados

En años anteriores, se percibió que MasterCard era bipolar en su disposición hacia las criptomonedas y la tecnología de cadena de bloques. Los observadores considerarán las últimas regulaciones como un testimonio de la visión intransigente de la compañía sobre las criptomonedas. El CEO Ajay Banga describió las criptomonedas que no son ordenadas por el gobierno como “basura” en el 2017. Él comentó negativamente la alta volatilidad de tales criptomonedas para operar como un medio de intercambio.

Con un nuevo conjunto de reglas en vigencia, todos los corredores solo tendrán permiso para ejecutar transacciones en áreas donde tienen los derechos legales para operar. Por lo tanto, estarán obligados a presentar pruebas de aprobación legal para operar en una jurisdicción determinada.

Las piezas de evidencia pueden incluir la licencia de operación oficial del comerciante ratificada por un gobierno paraestatal o agencia en un país determinado y una copia de una plataforma comercial con licencia con la cual el corredor realiza las transacciones. Los procesadores de pagos no podrán participar en el procesamiento de transacciones de valores de alto riesgo con comerciantes hasta que estos documentos se presenten para su verificación.

MasterCard también requerirá la aplicación de la diligencia debida por parte de los procesadores de pagos que se encargan de ejecutar las transacciones de los comerciantes de valores de alto riesgo.

En los países donde las agencias reguladoras locales no tienen disposiciones legales para la autorización de tales operaciones, se requerirá que la corredora o el emisor de la ICO obtenga una opinión legal de una compañía local con considerable influencia y buena voluntad. Esta opinión legal debe estipular la identificación de todas las leyes comerciales relevantes y otras leyes vinculantes para la intermediación. Además, la opinión legal debe incluir todas las regulaciones comerciales y las leyes relacionadas con los titulares de tarjetas de crédito o débito que tienen permitido realizar transacciones con el corredor o el ICO.

Estos cambios recientes han sido inminentes, siguiendo las tendencias dentro de la industria. MasterCard, VISA, Google y Facebook se encuentran entre las grandes corporaciones que hacen que el negocio sea insoportable para los ICO y la criptomoneda en ciernes.

Google realizó modificaciones a su política de productos financieros en junio para imponer una sanción a los anuncios asociados con las criptomonedas. Facebook también aplicó una política similar que prohíbe los anuncios relacionados con las ofertas de monedas iniciales de bitcoins.

VISA siempre había aceptado Bitwala, Wirex, TenX, CrptoPay entre otras tarjetas de débito de criptomoneda en lugar de monedas digitales, pero pronto dejó de usarlas después de que se asoció con WaveCrest a principios de 2018. Sin embargo, la asociación no pasó la prueba del tiempo después de la Este último fue acusado de incumplimiento.

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